① 山海證券交易平台，他們的資金採用是什麼模式管理的
他們採用的是資金獨立存放，資金都是獨立存放在銀行賬戶中的，確保客戶的任何情況下都不會被履行公司的債務或者其他的任何目的，而且在平時zfx還會為客戶提供負余額保護呢。
② 反洗錢的監管機構具體有哪些它們分別起什麼作用
反洗錢工作部際聯席會議制度
為深入貫徹落實黨中央和國務院關於反腐倡廉、打擊經濟犯罪的一系列指示精神，有效防範和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經濟、金融安全和正常的經濟秩序，根據國務院領導同志批示，建立反洗錢工作部際聯席會議制度。
一、人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、國務院辦公廳、外交部、公安部、安全部、監察部、司法部、財政部、建設部、商務部、海關總署、稅務總局、工商總局、廣電總局、法制辦、銀監會、證監會、保監會、郵政局、外匯局、解放軍總參謀部等23個部門為反洗錢工作部際聯席會議成員單位。經國務院批准，人民銀行為反洗錢工作部際聯席會議牽頭單位。
反洗錢工作部際聯席會議下設辦公室，組織開展反洗錢工作部際聯席會議日常工作。辦公室設在人民銀行反洗錢局，辦公室主任由反洗錢局局長兼任，各成員單位指定一名聯絡員為辦公室成員。
二、反洗錢工作部際聯席會議在黨中央、國務院領導下，指導全國反洗錢工作，制定國家反洗錢的重要方針、政策、制定國家反洗錢國際合作的政策措施，協調各部門、動員全社會開展反洗錢工作。
三、反洗錢工作部際聯席會議各成員單位在國務院確定的反洗錢工作機制框架內開展工作。
各成員單位的具體職責是：
人民銀行：承辦組織協調國家反洗錢的具體工作；承辦反洗錢的國際合作與交流工作；指導、部署金融業反洗錢工作，會同有關部門研究制定金融業反洗錢政策措施和可疑資金交易監測報告制度，負責反洗錢的資金監測；匯總和跟蹤分析各部門提供的人民幣、外幣等可疑資金交易信息，涉嫌犯罪的，移交司法部門處理；協助司法部門調查處理有關涉嫌洗錢犯罪案件；研究金融業反洗錢工作的重大和疑難問題，提出解決方案；協調和管理金融業反洗錢工作的對外合作與交流項目。會同有關部門指導、部署非金融高風險行業的反洗錢工作。
最高人民法院：督辦、指導洗錢犯罪案件的審判，針對審理中遇到的有關適用法律問題，適時制定司法解釋。
最高人民檢察院：督辦、指導洗錢犯罪案件的批捕、起訴、立案監督，注意發現和查處隱藏在洗錢犯罪背後的國家工作人員職務犯罪案件，針對檢察工作中遇到適用法律問題，適時制定司法解釋。
外交部：研究反洗錢國際合作有關政策，研究並協助開展我國加入國際或區域反洗錢組織、各國政府間的反洗錢合作及履行有關國際公約的義務等事項。
公安部：組織、協調、指揮地方公安機關做好洗錢犯罪的防範工作，以及涉嫌犯罪的可疑資金交易信息的調查、破案工作。
安全部：參與洗錢犯罪的情報搜集與處理，研究相應的信息共享和合作調查方案；通過國際合作等渠道，對涉外可疑洗錢活動按管轄配合進行調查核實。
監察部：調查處理洗錢活動所涉及的國家行政機關、國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違法違紀問題；加強體制、機制和制度建設，注重從源頭上遏制洗錢活動；研究建立打擊利用洗錢進行貪污賄賂等腐敗行為的信息共享與合作調查機制。
司法部：在律師、公證法律服務領域加強反洗錢制度建設；研究反洗錢司法協助，並根據有關條約和公約，協調開展反洗錢領域的司法協助，特別是協調追討流至境外的資金。
財政部：落實應由政府承擔的反洗錢工作所需經費。進一步加強對財政資金與賬戶的管理。研究、強化對金融類國有資產與行政事業性國有資產的監管。研究建立洗錢所涉資金的追繳入庫制度。研究建立會計師事務所、評估機構等中介機構以及注冊會計師、評估師等執業人員協助開展反洗錢工作的機制。利用國際雙邊、多邊合作以及相關的國際論壇，開展反洗錢工作。
建設部：在房地產領域開展反洗錢工作；研究在房地產領域開展反洗錢工作的政策措施。
商務部：參與加強對洗錢活動頻發領域和區域的管理；研究對三資企業進行反洗錢監管問題，提出相關政策建議；參與加強對進出口貿易的監管,防止境內外不法分子勾結、利用虛假進出口貿易進行洗錢。
海關總署：研究建立在口岸現場打擊跨境洗錢行為的監管和查處體系，加強對進出口貿易過程中的貨幣、存摺、有價證券以及金銀製品的進出境監管、查驗，防止犯罪分子利用虛假進出口貿易進行洗錢活動；密切與相關部門的合作，制定信息共享和合作的工作方案，加強對進出口貿易的監測工作。
稅務總局：參與研究打擊和防範涉及洗錢的偷稅、逃避追繳欠稅、騙稅等稅收違法行為的政策措施，會同相關部門研究建立相應的信息傳遞和執法合作機制。
工商總局：嚴格市場准入，加強分類監管，建立與中國人民銀行、公安、安全、稅務、海關等相關部門反洗錢信息溝通、通報體系，配合有關部門對非金融行業的洗錢活動頻發領域實施反洗錢監管。
廣電總局：參與反洗錢工作的宣傳教育工作，提高公民反洗錢意識。
法制辦：參與起草反洗錢法律、法規，參與反洗錢專門法律法規立法調研。
銀監會：協助人民銀行研究銀行業的反洗錢政策措施和可疑資金交易監測報告制度，協助人民銀行研究制定銀行業反洗錢監管指引，協助人民銀行對銀行業執行反洗錢規定實施監管。
證監會：配合人民銀行研究證券期貨業反洗錢政策措施和可疑資金交易監測報告制度，研究制定證券期貨業反洗錢規章制度及監管指引，負責對證券期貨業執行反洗錢規定實施監管，研究國際和國內證券期貨業反洗錢的重大問題並提出政策建議。
保監會：在人民銀行的組織協調下，負責保險行業的反洗錢工作。參與研究制定保險業的可疑資金交易監測報告制度；研究制定保險業反洗錢監管指引；對保險機構執行反洗錢法規實施現場和非現場監管；研究國際和國內保險業反洗錢的重大問題並提出政策建議。
郵政局：協助人民銀行和銀監會研究對郵政儲蓄業務的反洗錢政策措施和可疑資金交易監測報告制度，研究對郵政匯款體系執行反洗錢規定情況實施監管。
外匯局：在人民銀行的統一領導下，負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監督管理，制定和完善大額、可疑外匯資金交易報告制度；監測跨境資金異常流動情況，匯總、篩選和分析金融機構報告的大額和可疑外匯資金交易信息，對涉嫌外匯違規的行為進行查處，對涉嫌其他違法犯罪的，移交相關的執法部門和司法處理；與各行政執法部門和司法部門合作，打擊「地下錢庄」等非法外匯資金交易活動及外匯領域的其他違法犯罪活動；管理和指導金融機構做好與外匯業務相關的反洗錢工作；參與研究本外幣統一的可疑資金交易報告標准。
解放軍總參謀部：搜集、提供洗錢犯罪情報信息；協助追輯外逃犯罪分子；參與反洗錢國際合作；加強打擊邊境地區的洗錢活動。
四、反洗錢工作部際聯席會議辦公室的職責是：掌握全國各地區和各部門反洗錢工作情況，加強對洗錢活動手法、規律、特點的研究，就反洗錢工作的政策、措施、計劃、項目向聯席會議提出建議和方案；負責籌備聯席會議的召開，督促落實聯席會議做出的各項決定，及時通報反洗錢工作情況；統一協調各行業、各部門開展反洗錢工作，逐步實現有關工作信息共享；具體組織協調反洗錢國際合作，負責與國際或區域反洗錢組織、各國政府間的反洗錢合作事項，以及履行有關國際公約的義務。
組織做好反洗錢工作聯席會議的會務工作。根據各成員單位意見提出會議議題，經召集人批准或全體聯絡員會議研究同意後組織召開。每次全體會議後，應就會議主要內容形成文字紀要，分送會議各成員單位，並督促落實相關工作。
五、反洗錢工作部際聯席會議原則上每年召開一至兩次全體會議，如有需要，經成員單位提議，可隨時召開全體會議或部分成員會議。
聯席會議的議題包括：傳達、貫徹黨中央、國務院領導同志關於反洗錢工作的指示精神；研究反洗錢工作的新情況、新問題；討論需要溝通的政策規定及有關重點工作；交流通報反洗錢工作情況；就有關工作進行協商，並提出落實意見。對反洗錢工作的重大問題，經聯席會議研究後，報國務院審定。
聯席會議形成的決議，按部門職能，分工負責落實。
聯席會議辦公室定期或不定期組織召開成員單位聯絡員會議
③ 我是菜鳥，請問什麼是基金，它有那些形式，它與股票有什麼區別國家對基金管理和經營有什麼規定和限制
基金有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是機構投資者的統稱，包括信託投資基金、單位信託基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。在現有的證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。因為政府和事業單位的出資者不要求投資回報和投資收回，但要求按法律規定或出資者的意願把資金用在指定的用途上，而形成了基金。
我們現在說的基金通常指證券投資基金。
證券投資基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人（即具有資格的銀行）託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然後共擔投資風險、分享收益。根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，一般通過銀行申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
·根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
·根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
·根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
·根據投資對象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。60%以上的基金資產投資於股票的，為股票基金；80%以上的基金資產投資於債券的，為債券基金；僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；投資於股票、債券和貨幣市場工具，並且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。 從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。相同品種的投資基金由於投資風格和策略不同，風險也會有所區別。例如股票型基金按風險程度又可分為：平衡型、穩健型、指數型、成長型、增長型。當然，風險度越大，收益率相應也會越高；風險小，收益也相應要低一些。
開放式基金買賣介紹：
◆准備過程
投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。
個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件、以及上述文件加蓋公章的復印件，授權委託書，經辦人身份證及復印件。
攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。
◆如何購買
在完成開戶准備之後，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點櫃台填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15：00以前提交申請，由櫃台受理，並領取基金業務回執。在辦理基金業務兩天之後，投資者可以到櫃台列印業務確認書。
◆如何贖回
當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫並提交交易申請單，在櫃面受理後，投資者可以在5天後查詢，贖回資金到賬。
◆如何撤回
交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在櫃面填寫交易申請表格，註明撤消交易。如果在15點以後，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。
目前，幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在互聯網上交易基金。
近期見到有很多網友常常提問基金是怎麼回事，好象基金是個很復雜難懂的東西，又說推薦去讀的基金知識文章看不懂。因此我常想如何讓這些朋友在最短的時間內理解基金是什麼，為大家展示一下這些並不神秘的基金，於是萌生想法，試著盡可能用通俗的語言解釋下什麼是基金，希望對這些朋友盡快了解基金有所幫助。
假設您有一筆錢想投資債券、股票啦這類證券進行增值，但自己又一無精力二無專業知識，三呢錢也不算多，就想到與其他10個人合夥出資，雇一個投資高手（理論上比我還高點的），操作大家合出的資產進行投資增值。但這裡面，如果10多個投資人都與投資高手隨時交涉，那事還不亂套，於是就推舉其中一個最懂行的牽頭辦這事。定期從大夥合出的資產中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務費報酬，當然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關風險的事向高手隨時提醒著點，定期向大夥公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務費。上面這些事就叫作合夥投資。
將這種合夥投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。
這種民間私下合夥投資的活動如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國還未得到國家金融行業監管有關法規的認可）。
如果這種合夥投資的活動經過國家證券行業管理部門（中國證券監督管理委員會）的審批，允許這項活動的牽頭操作人向社會公開募集吸收投資者加入合夥出資，這就是發行公募基金，也就是大家現在常見的基金。
基金管理公司是什麼角色？基金管理公司就是這種合夥投資的牽頭操作人，不過它是個公司法人，資格要經過中國證監會審批的。基金公司與其他基金投資者一樣也是合夥出資人之一，另一方面由於它牽頭操作，要從大家合夥出的資產中按一定的比例每年提取勞務費（稱基金管理費），替投資者代雇代管理負責操盤的投資高手（就是基金經理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產和收益情況。當然基金公司這些活動是證監會批準的。
為了大家合夥出的資產的安全，不被基金公司這個牽頭操作人偷著挪用，中國證監會規定，基金的資產不能放在基金公司手裡，基金公司和基金經理只管交易操作，不能碰錢，記帳管錢的事要找一個擅長此事又信用高的人負責，這個角色當然非銀行莫屬。於是這些出資（就是基金資產）就放在銀行，而建成一個專門帳戶，由銀行管帳記帳，稱為基金託管。當然銀行的勞務費（稱基金託管費）也得從大家合夥的資產中按比例抽一點按年支付。所以，基金資產相對來說只有因那些高手操作不好而被虧損的風險，基本沒有被偷挪走的風險。從法律角度說，即使基金管理公司倒閉甚至託管銀行出事了，向它們追債的人都無權碰大家基金專戶的資產，因此基金資產的安全是很有保障的。
如果這種公募基金在規定的一段時間內募集投資者結束後宣告成立（國家規定至少要達到1000個投資人和2億元規模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，並約定大夥誰也不能中途撤資退出，但以後到某年某月為止我們大家就算帳散夥分包袱，中途你想變現，只能自己找其他人賣出去，這就是封閉式基金。
如果這種公募基金在宣告成立後，仍然歡迎其他投資者隨時出資入伙，同時也允許大家隨時部分或全部地撤出自己的資金和應得的收益，這就是開放式基金。
不管是封閉式基金還是開放式基金，如果為了方便大家買賣轉讓，就找到交易所（證券市場）這個場所將基金掛牌出來，按市場價在投資者間自由交易，就是上市的基金。
現在我們再來讀下面的基金的概念，就不太暈頭了吧。
證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的投資於證券的集合投資理財方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管（一般是信譽卓著的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產生的風險。我國基金暫時都是契約型基金，是一種信託投資方式。
證券投資基金的特點：
1、 專家理財是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專家,一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗,以科學的方法研究股票、債券等金融產品，組合投資,規避風險。相應地,每年基金管理公司會從基金資產中提取管理費,用於支付公司的運營成本。另一方面,基金託管人也會從基金資產中提取託管費。此外,開放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。上市封閉式基金和上市開放式基金的持有人在進行基金單位買賣時要支付交易傭金。
2、 組合投資，分散風險。證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時分散投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。
3、 方便投資，流動性強。證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
附帶解釋下證券基金有關的部分問題。
什麼是基金的認購費和申購費？
就是你投資入伙時要交的費用，因為基金公司宣傳吸收投資人的活動是要費不少錢的，這些費用自然不能他一家出，另外通過提高你入伙的成本，降低你入伙不久就想離開的慾望。
什麼是基金的贖回費？
就是你撤回投資和收益是要交的費用，原因與上面類似。還有一條，就是有人撤資走的時候，為了還給你現金，基金可能不得不賣掉一些債券股票，這是對基金資產不利的動作，對其他不撤資的合夥人的利益有不良影響，所以讓你留下點費用作補償。
什麼是基金的轉換費？
就是同一家基金公司操作著多個基金，你持有其中一個基金，想把這個基金按同等資產數量換成該基金公司操作的另一種基金，應向基金公司交付轉換的費用，原因也與上兩條同理，主要為了提高你變動的成本，不願讓你頻繁變動。
什麼是基金交易傭金？
就是上市的基金在交易所市場轉讓時，為你提供交易服務的證券公司營業部向你收的勞務費。
證券投資基金為什麼有那麼多種？
這是因為不同的基金自己規定的主要投資方向和投資對象有區別。
股票型基金就是絕大部分資金都投在股票市場上的基金；
債券型基金就是絕大部分資金都投在債券市場上的基金；
混和型基金就是根據情況將部分資金投在股票上而另一部分資金投在債券上的基金（當然這種投資比例是可變化調整的），甚至根據事先的規定也可以部分投資在其他品種上；
貨幣市場基金就是全部資產只投在貨幣市場上的各類短期證券（風險很低但收益也低）的基金。
這些基金的投資風險由高到低的順序大致是，股票型基金、混和型基金、債券型基金、貨幣市場基金。
由於風險高低不同，所以投資者應根據自己對風險的承受能力來選擇風險水平適合自己的基金投資入伙，也可以通過低風險基金、中等風險基金和高風險基金都投資一部分的辦法來分散風險和平衡收益水平，這種行為就叫作投資組合。
不同的基金在自己的名稱上冠以什麼「增長」、「價值」、「行業」、「藍籌」、「小盤」、「周期」、「消費品」等等的字型大小，是將自己的主要投資策略風格標在名稱上以便投資者一目瞭然，當然也不排除部分基金只是當初為了找個好名頭切入點以便中國證監會容易批准成立。
上面講的主要是證券投資基金。基金還有專門投資於房地產的房地產基金，專門投資於期貨期權的期貨和期權基金，專門投資於黃金市場的黃金基金，專門投資於實業的產業基金。這些基金對我們初涉基金投資的人來說投資機會不多，先搞通上面幾種最常見的證券基金後再說。
銀行可購買
④ 中國金融監管模式是
分業監管
一行三會：中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會
中國人民銀行的主要職責為：
1、起草有關法律和行政法規；完善有關金融機構運行規則；發布與履行職責有關的命令和規章。
2、依法制定和執行貨幣政策。
3、監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場。
4、防範和化解系統性金融風險，維護國家金融穩定。
5、確定人民幣匯率政策；維護合理的人民幣匯率水平；實施外匯管理；持有、管理和經營國家外匯儲備和黃金儲備。
6、發行人民幣，管理人民幣流通。
7、經理國庫。
8、會同有關部門制定支付結算規則，維護支付、清算系統的正常運行。
9、制定和組織實施金融業綜合統計制度，負責數據匯總和宏觀經濟分析與預測。
10、組織協調國家反洗錢工作，指導、部署金融業反洗錢工作，承擔反洗錢的資金監測職責。
11、管理信貸徵信業，推動建立社會信用體系。
12、作為國家的中央銀行，從事有關國際金融活動。
13、按照有關規定從事金融業務活動。
中國銀監會主要職責包括：
1、依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則；2、依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；
3、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
4、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；
5、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況；
6、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；
7、對銀行業金融機構實行並表監督管理；
8、會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；
9、負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，並按照國家有關規定予以公布；對銀行業自律組織的活動進行指導和監督；
10、 開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；
11、 對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；
12、 對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；
13、 對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；
14、 對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；
15、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；
16、承辦國務院交辦的其他事項。
中國證監會在對證券市場實施監督管理中履行下列職責：
1、研究和擬訂證券期貨市場的方針政策、發展規劃；起草證券期貨市場的有關法律、法規，提出制定和修改的建議；制定有關證券期貨市場監管的規章、規則和辦法。
2、垂直領導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場實行集中統一監管；管理有關證券公司的領導班子和領導成員。
3、監管股票、可轉換債券、證券公司債券和國務院確定由證監會負責的債券及其他證券的發行、上市、交易、託管和結算；監管證券投資基金活動；批准企業債券的上市；監管上市國債和企業債券的交易活動。
4、監管上市公司及其按法律法規必須履行有關義務的股東的證券市場行為。
5、監管境內期貨合約的上市、交易和結算；按規定監管境內機構從事境外期貨業務。
6、管理證券期貨交易所；按規定管理證券期貨交易所的高級管理人員；歸口管理證券業、期貨業協會。
7、監管證券期貨經營機構、證券投資基金管理公司、證券登記結算公司、期貨結算機構、證券期貨投資咨詢機構、證券資信評級機構；審批基金託管機構的資格並監管其基金託管業務；制定有關機構高級管理人員任職資格的管理辦法並組織實施；指導中國證券業、期貨業協會開展證券期貨從業人員資格管理工作。
8、監管境內企業直接或間接到境外發行股票、上市以及在境外上市的公司到境外發行可轉換債券；監管境內證券、期貨經營機構到境外設立證券、期貨機構；監管境外機構到境內設立證券、期貨機構，從事證券、期貨業務。
9、監管證券期貨信息傳播活動，負責證券期貨市場的統計與信息資源管理。
10、會同有關部門審批會計師事務所、資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格，並監管律師事務所、律師及有資格的會計師事務所、資產評估機構及其成員從事證券期貨相關業務的活動。
11、依法對證券期貨違法違規行為進行調查、處罰。
12、歸口管理證券期貨行業的對外交往和國際合作事務。
13、承辦國務院交辦的其他事項。
中國保險監督管理委員會主要職責:
1、擬訂保險業發展的方針政策，制定行業發展戰略和規劃；起草保險業監管的法律、法規；制定業內規章。
2、審批保險公司及其分支機構、保險集團公司、保險控股公司的設立；會同有關部門審批保險資產管理公司的設立；審批境外保險機構代表處的設立；審批保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司等保險中介機構及其分支機構的設立；審批境內保險機構和非保險機構在境外設立保險機構；審批保險機構的合並、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險公司的破產、清算。
3、審查、認定各類保險機構高級管理人員的任職資格；制定保險從業人員的基本資格標准。
4、審批關系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。
5、依法監管保險公司的償付能力和市場行為；負責保險保障基金的管理，監管保險保證金；根據法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關規章制度，依法對保險公司的資金運用進行監管。
6、對政策性保險和強制保險進行業務監管；對專屬自保、相互保險等組織形式和業務活動進行監管。歸口管理保險行業協會、保險學會等行業社團組織。
7、依法對保險機構和保險從業人員的不正當競爭等違法、違規行為以及對非保險機構經營或變相經營保險業務進行調查、處罰。
8、依法對境內保險及非保險機構在境外設立的保險機構進行監管。
9、制定保險行業信息化標准；建立保險風險評價、預警和監控體系，跟蹤分析、監測、預測保險市場運行狀況，負責統一編制全國保險業的數據、報表，並按照國家有關規定予以發布。
10、承辦國務院交辦的其他事項。
⑤ 證券投資基金第十四章 講到稅差激發互換，裡面有一句把免稅的政府債券換成具有同等風險的應稅企業債券。
就是因為政府債券是免稅的，所以會多出這塊免稅的收益啊！
⑥ 如何監測股市主力資金凈流出入金額
一般情況下主力資金流向與指數漲跌幅走勢非常相近，但在以下兩種情況下，資金流向指標具有明顯的指導意義：
1.當天的主力資金凈流入與指數漲跌相反。比如該板塊或個股全天總體來看指數是下跌的，但主力資金凈流入為正，一般說明主力在打壓洗盤，借勢吸籌，拉升在即，可跟庄做多。
2.當天的主力資金流向與指數漲跌幅在幅度上存在較大背離。比如全天指數漲幅較高，但實際資金凈流入量很小，一般說明主力在明拉暗出，要小心為妙。
這種計算方法的意義在於：指數（價格）處於上升狀態時產生的每筆大於100萬的成交額是推動指數（價格）上漲的中堅力量，這部分成交額被定義為主力資金流入，反之定義為主力資金流出；當天兩者的差額即是當天兩種力量相抵之後剩下的推動指數上升的凈力量，這就是該板塊或個股當天的主力資金凈流入。換句話說，主力資金流向預測的是推動指數漲跌的力量強弱，這反映了人們對該板塊或個股看空或看多的程度到底有多大。
⑦ 主力資金監測通達信指標公式源碼
源碼導入進去是錯誤的
⑧ 大陸證券公司資金監管是採用什麼模式啊天通銀等也是這種模式嗎最近絕對安全嗎
天通金是天津地方政府辦的黃金交易所，不屬於證監會監管序列，資金監管倒是安全，就是流動性很差，最近證監會發文清理取締亂七八糟的現貨交易，只有證監會序列的黃金交易以及期貨交易才是正宗合法的。
第三方存管是投資者、券商、銀行三方，第三方說的就是銀行，由銀行監管資金的使用，券商只能是按照交易收取費用，而不能動用資金，所以就沒辦法也沒有途徑可以挪用到客戶資金。
華夏證券挪用客戶證券資金的時候是還沒有實行第三方存管制度，當時是銀證通方式，資金其實是存入的證券公司賬戶，以證券公司名義存入的銀行，所以能夠挪用資金。
如果你要做黃金及白銀的現貨交易，可以做工商銀行的現貨遞延交易，也可以做工商銀行的紙黃金交易。如果要想規避政策風險，那麼就在期貨公司開戶，做上海期貨交易所的黃金期貨交易，這是風險波動最大，需要投入資金最大的國內黃金期貨交易。
不管現在還是未來，國內合法的黃金交易只能是上海黃金交易所和上海期貨交易所，除開這兩個交易所的交易都面臨政策風險。